比特幣回調16.9億資金蒸發 價格行情2021為什么大跌？(2)

　　報道援引耶倫回答的話說：“加密貨幣特別讓人擔心。我認為，許多加密貨幣——至少在交易層面上——主要被用于非法融資。”

　　耶倫說，她希望“研究如何減少使用這些加密貨幣并確保不會出現經由這些渠道（洗錢）的現象”。

　　基于區塊鏈的金融網絡之所以對犯罪分子具有吸引力，是因為它們無需用戶表明身份，而法律要求大多數傳統金融網絡進行身份識別。

　　報道指出，由于基于區塊鏈的金融網絡不受個人或組織控制，政府沒有便捷的方法迫使它們遵守反洗錢法。

　　因此，美國及其他許多地區的監管機構并未試圖強迫這些網絡遵守相關法律，而是重點監管幫助用戶進行美元與加密貨幣交易的比特幣交易平臺。一旦比特幣交易平臺識別出誰最初收到特定比特幣付款，執法機構通常可以通過區塊鏈網絡的開放式支付賬簿追蹤隨后的支付活動。

　　據報道，2020年12月，特朗普在金融犯罪執法網絡工作的團隊提議出臺一套新規定，以對基于加密貨幣的洗錢活動加強管控。金融犯罪執法網絡是隸屬于美國財政部的一個機構。

　　根據上述新規，當任何一名客戶的加密貨幣交易金額超過1萬美元時，加密貨幣交易平臺都必須向金融犯罪執法網絡提交交易報告。