2021《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》全文一覽(2)

　　第二章 評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法

　　第七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等五項(xiàng)內(nèi)容。

　　（一）公司治理與內(nèi)控。主要評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的公司治理和規(guī)范運(yùn)作，以及內(nèi)部控制機(jī)制運(yùn)行有效性的情況。

　　（二）資產(chǎn)管理能力。主要評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)配置能力和投資管理能力建設(shè)，以及服務(wù)保險(xiǎn)保障、開(kāi)展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)的情況。

　　（三）全面風(fēng)險(xiǎn)管理。主要評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，以及識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、報(bào)告、防范及處理各類風(fēng)險(xiǎn)的情況。

　　（四）交易與運(yùn)營(yíng)保障。主要評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司交易運(yùn)營(yíng)能力建設(shè)、信息治理以及信息技術(shù)系統(tǒng)對(duì)投資管理業(yè)務(wù)支持保障的情況。

　　（五）信息披露。主要評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司依據(jù)監(jiān)管要求和協(xié)議約定報(bào)送或披露信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的情況。

　　第八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)滿分為100分，公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等五項(xiàng)要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管評(píng)級(jí)得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照調(diào)整項(xiàng)明細(xì)對(duì)評(píng)級(jí)情況進(jìn)行修正，形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。

　　第九條 銀保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)特征，確定監(jiān)管重點(diǎn)，調(diào)整評(píng)級(jí)要素，并于開(kāi)展當(dāng)期監(jiān)管評(píng)級(jí)工作前以適當(dāng)方式明確。

　　第十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供監(jiān)管評(píng)級(jí)所需數(shù)據(jù)及其他資料。

　　第三章 組織實(shí)施

　　第十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)以經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告為準(zhǔn)。

　　第十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)按照公司自評(píng)估、銀保監(jiān)會(huì)復(fù)核評(píng)價(jià)、反饋監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果、檔案歸集的程序進(jìn)行。

　　第十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法如實(shí)填報(bào)數(shù)據(jù)，反映自身實(shí)際情況和存在問(wèn)題，在此基礎(chǔ)上得出自評(píng)估結(jié)果，經(jīng)公司法定代表人簽署后，于每年5月底前將上一年度自評(píng)估情況及相關(guān)證明性文檔報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。

　　第十四條 銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照本辦法規(guī)定的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)分方法，組建分類監(jiān)管評(píng)審小組，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司報(bào)送的自評(píng)估內(nèi)容及相關(guān)證明性文檔進(jìn)行復(fù)核評(píng)價(jià)。

　　參與監(jiān)管評(píng)級(jí)工作的人員應(yīng)當(dāng)具備必要的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責(zé)。

　　復(fù)核評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)按照立場(chǎng)客觀、分析深入、判斷合理、理由充分的原則進(jìn)行，準(zhǔn)確反映保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的實(shí)際情況，并形成復(fù)核評(píng)價(jià)工作底稿。必要時(shí)評(píng)級(jí)工作人員可以就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行核查，與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司核對(duì)情況、確認(rèn)事實(shí)。

　　第十五條 銀保監(jiān)會(huì)在復(fù)核評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上，確定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，并以書(shū)面形式向各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及時(shí)反饋。

　　第十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)確定后，銀保監(jiān)會(huì)可以通過(guò)會(huì)談、會(huì)議或書(shū)面形式等途徑，將保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的評(píng)級(jí)情況及存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題向公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層通報(bào)并提出監(jiān)管要求。

　　第十七條 評(píng)級(jí)工作全部結(jié)束后，監(jiān)管評(píng)級(jí)工作人員應(yīng)做好評(píng)級(jí)信息、評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果、結(jié)果反饋會(huì)談會(huì)議紀(jì)要等文件、資料的存檔工作。

　　第四章 評(píng)級(jí)結(jié)果與分類監(jiān)管

　　第十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為A、B、C、D四類。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在85分（含）以上為A類，70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類，低于60分為D類。

　　第十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報(bào)送自評(píng)估情況的，評(píng)級(jí)下調(diào)1個(gè)級(jí)別；未在確定監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果期限之前報(bào)送自評(píng)估情況的，直接評(píng)為D類公司。

　　對(duì)于在公司自評(píng)估中隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重將公司評(píng)級(jí)下調(diào)1至3個(gè)級(jí)別。

　　年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生重大變化的，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。動(dòng)態(tài)調(diào)整的啟動(dòng)時(shí)間距離最近一次監(jiān)管評(píng)級(jí)確定時(shí)間原則上應(yīng)超過(guò)3個(gè)月。

　　第二十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是衡量保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的主要依據(jù)，也是監(jiān)管部門(mén)制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、確定監(jiān)管方式方法的主要依據(jù)。

　　第二十一條 A類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)，具備良好的資產(chǎn)管理水平和長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有效控制新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于A類公司，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當(dāng)支持。

　　B類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)，具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于B類公司，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，酌情開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促其持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　C類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱，資產(chǎn)管理水平有待提高，風(fēng)險(xiǎn)管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配。對(duì)于C類公司，適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，督促其持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必要時(shí)依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　D類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力弱，存在較多問(wèn)題和缺陷，可能影響其持續(xù)經(jīng)營(yíng)，個(gè)別公司潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過(guò)其承受范圍。對(duì)于D類公司，應(yīng)當(dāng)給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，必要時(shí)依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

　　第二十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果僅供監(jiān)管部門(mén)內(nèi)部使用，不得對(duì)外公布。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得將監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。

　　第五章 附則

　　第二十三條 本辦法發(fā)布之日至2021年12月31日為試運(yùn)行期，期間暫不根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果采取監(jiān)管措施。本辦法自2022年1月1日起全面施行。